Revisión de Fidelity Investments: Novedades de 2020

Revisión de Fidelity Investments: Novedades de 2020
Category: Tasas De Interés
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13 enero, 2021

Nuestro mejor corredor ofrece ejecuciones de órdenes de excelente valor y alta calidad

Publicamos reseñas de productos imparciales; Nuestras opiniones son nuestras y no están influenciadas por el pago que recibimos de nuestros socios publicitarios. Obtenga más información sobre cómo revisamos los productos y lea nuestra divulgación para anunciantes sobre cómo ganamos dinero.

  • Mínimo de cuenta : $ 0
  • Tarifas : $ 0 por operaciones con acciones / ETF, $ 0 más $ 0,65 / contrato por operaciones con opciones

La fidelidad continúa evolucionando como una fuerza importante en el espacio de corretaje en línea. El servicio de corretaje de Fidelity ocupó nuestro primer lugar en general en nuestros premios Best Online Brokers Awards de 2019 y 2020, ya que la firma ha continuado mejorando piezas clave de su plataforma al tiempo que se comprometió a reducir el costo de inversión para los inversores. Fidelity se unió a la prisa por reducir a cero las comisiones de acciones y opciones básicas en octubre de 2019, pero sigue dedicada a ofrecer ofertas de investigación y educación de alta calidad a sus clientes. La firma también facilita a los clientes la obtención de intereses al transferir el efectivo no invertido a un fondo del mercado monetario. Veremos cómo Fidelity se ubica en un espacio de corretaje en línea más competitivo de 2020 en términos de sus características, costos y calidad de recursos para ayudarlo a decidir si es el más adecuado para su estilo de inversión.Además de esta revisión del corredor de Fidelity Investments, también hemos revisado el servicio de robo-asesor de Fidelity Go.

Conclusiones clave

  • Calificado como nuestro mejor corredor en línea en general y la mejor plataforma de negociación diaria de bajo costo.
  • Un mayor enfoque en la calidad de la ejecución y la gestión del efectivo ayuda a los clientes a mejorar el rendimiento de las inversiones.
  • Amplio conjunto de investigación y educación para que los inversores puedan aprovechar y verificadores de activos para ayudar a reducir las opciones de inversión.
  • Las ofertas están posicionadas para servir a la gran mayoría de inversores individuales, pero los operadores de derivados pueden querer buscar en otra parte.

Para quién es la fidelidad

Como uno de los corredores más grandes de EE. UU., Fidelity está diseñado para servir a la gran mayoría de inversores individuales. Para el inversionista promedio que compra y mantiene, la plataforma integral de Fidelity ofrece una amplia selección de herramientas, investigación y recursos junto con una fácil entrada de pedidos. Para inversores más activos y traders completos, Fidelity ofrece Active Trader Pro, un programa descargable con transmisión de datos en tiempo real y una interfaz de negociación personalizable. A pesar de cubrir estas dos amplias bases con bastante profundidad, es importante tener en cuenta que Fidelity no ofrece actualmente opciones de futuros o de materias primas.

Excelentes ejecuciones comerciales

Excelentes inspectores de investigación y activos (la investigación de ETF es excelente)

El efectivo no invertido se transfiere a un fondo del mercado monetario

Feed de noticias flexible y personalizable

Es posible que los clientes deban utilizar varias plataformas para utilizar las herramientas preferidas.

Los no ciudadanos o residentes de EE. UU. No pueden abrir una cuenta

Los clientes deben actualizar manualmente los datos en el sitio web

Sin materias primas ni opciones sobre futuros

Pros explicados

  • Excelentes ejecuciones comerciales: durante los últimos cinco años, Fidelity ha ajustado sus algoritmos de ejecución comercial para enfatizar la mejora de precios y evitar el pago por el flujo de pedidos. En promedio, más del 96% de los pedidos de los clientes de Fidelity se ejecutan a un precio mejor que la mejor oferta u oferta nacional. Los ahorros de costos se enumeran en cada informe de confirmación de pedido.
  • La investigación exhaustiva y los filtros de activos ayudan a los clientes a reducir las opciones de inversión. Hay numerosas pantallas preestablecidas disponibles para acciones, ETF, opciones e ingresos fijos que los clientes pueden editar según sus propias especificaciones. El evaluador de acciones tiene casi 140 criterios, más 21 temas como Robótica, Alimentos naturales y Computación en la nube. La investigación centrada en ETF es extensa e incluye calificaciones de analistas, temas y la capacidad de buscar fondos por una acción específica.
  • El efectivo no invertido se transfiere automáticamente a un fondo del mercado monetario y luego se extrae y se pone a disposición para operar cuando sea necesario. La mayoría de los otros corredores requieren que el cliente mueva manualmente el efectivo a un fondo del mercado monetario.
  • La fuente de noticias flexible y personalizable se puede ordenar por lista de seguimiento o existencias y actualizaciones en tiempo real. Las fuentes de noticias incluyen fuentes globales, así como fuentes premium de EE. UU.

Desventajas explicadas

  • Es posible que los clientes deban utilizar varias plataformas para utilizar las herramientas preferidas. Las herramientas específicas de opciones abundan en Active Trader Pro, pero la investigación fundamental para las acciones está disponible principalmente solo en el sitio web.
  • Los ciudadanos o residentes no estadounidenses no pueden abrir una cuenta, lo que sabemos que puede ser un problema para nuestros lectores globales.
  • Los clientes deben actualizar manualmente los datos en el sitio web para obtener información actualizada. Sin embargo, las cotizaciones se transmiten en Active Trader Pro.
  • Algunos clientes pueden crecer fuera de las ofertas de Fidelity una vez que pasen a negociar futuros y opciones sobre futuros.

Usabilidad

Fidelity es bastante amigable de usar en general. La firma ha abordado el desafío de tener las herramientas para los comerciantes sin dejar de tener una experiencia fácil para los inversores básicos al dividir esencialmente su oferta en dos plataformas. La apertura de una cuenta inicial con Fidelity es simple, especialmente si está agregando una cuenta a un hogar existente. Sin embargo, agregar funciones a la cuenta, como el comercio de opciones o el margen, implica completar una solicitud adicional, y ninguno de esos datos (como su ocupación) se copia de su perfil, por lo que debe ingresarlo nuevamente.

Los inversores menos activos que buscan principalmente comprar y mantener encontrarán que la plataforma web de Fidelity es más que suficiente para sus necesidades, con cotizaciones, gráficos, listas de seguimiento y más contenido en una interfaz que logra evitar ser abrumador. La página Positions integra datos de investigación en su cartera, lo que le permite profundizar en sus existencias para ver análisis y noticias sin salir de la plataforma. También puede ver un análisis de su cartera específica en términos de asignaciones de activos y posibles problemas de concentración. Puede acceder a una pantalla de entrada de pedidos colocando el mouse sobre “Cuentas y comercio” en el menú principal y seleccionando “Comercio”. Cuando está dentro de la vista de su cuenta, hay un submenú con acceso con un clic al boleto comercial.Los nuevos usuarios tienen un menú de ayuda en el ticket para hacer clic que lo guiará a través de todos los campos y herramientas de soporte relacionadas.

Active Trader Pro es la interfaz de negociación descargable de Fidelity, que brinda a los comerciantes e inversores más activos un conjunto de funciones más profundo que el que está disponible en el sitio web. Active Trader Pro proporciona todas las funciones de gráficos y herramientas comerciales por adelantado. Es personalizable, por lo que puede configurar su espacio de trabajo para que se adapte a sus necesidades. El software puede monitorear flujos de noticias relevantes; alertarle sobre máximos, mínimos y otras señales técnicas en las acciones que está siguiendo; y proporcionar alertas sobre posiciones abiertas.

Los traders tienden a tener un sesgo hacia una plataforma particular para identificar y ejecutar operaciones, pero Active Trader Pro de Fidelity cubre todas las bases sobre lo que necesita un trader y le permite darle forma a su gusto.

Experiencia comercial

El flujo de trabajo para analizar o negociar posiciones existentes en el sitio web es relativamente fácil: encontrará enlaces a noticias e investigación de tickers en su cartera o en una lista de seguimiento. Es cuando está buscando una nueva idea comercial que se vuelve torpe clasificar las distintas pestañas y opciones desplegables. La mayoría de los inversores encontrarán lo que buscan en la pestaña Noticias e investigación, donde puede encontrar acciones por capitalización de mercado, rendimiento de dividendos, calificación superior en el sector, etc. Puede establecer algunos valores predeterminados para el comercio en la web, como si desea un mercado o una orden limitada, pero la mayoría de las opciones se deben realizar en el momento del comercio.

En Active Trader Pro, puede establecer valores predeterminados para todo lo relacionado con el comercio: tamaño, tipo, tiempo y una variedad de otras opciones. También puede colocar una operación desde un gráfico. Active Trader Pro proporciona datos en tiempo real en toda la plataforma, incluso en listas de seguimiento, gráficos, tickets de entrada de pedidos y pantallas de cadenas de opciones. Hemos llegado a un punto en el que casi todas las plataformas comerciales activas tienen más datos y herramientas de los que necesita una persona. Además de los filtros, herramientas de gráficos, alertas definidas y herramientas de entrada y salida que satisfarán las necesidades de la mayoría de los traders activos, Active Trader Pro también proporciona una calculadora de probabilidad, análisis de opciones, medidas de concentraciones de cuentas cruzadas y mucho más.

Experiencia móvil de Fidelity

En términos de comercio móvil, puede negociar acciones, ETF, opciones y fondos mutuos en la aplicación móvil, pero no con ingresos fijos. Fidelity ha habilitado el comercio fraccional de acciones en sus aplicaciones móviles; los clientes especifican dólares en lugar de acciones al realizar un pedido.

La oferta para dispositivos móviles es completa, con una lista de funciones casi tan extensa como la de un escritorio y una funcionalidad completa para hacer la mayor parte de lo que los inversores y comerciantes deben hacer en términos de flujo de trabajo. Puede elegir su propia página de inicio de sesión y los botones en la parte inferior del dispositivo para las funciones que utiliza con más frecuencia y definir cómo desea que se presenten sus noticias. El análisis fundamental es limitado y los gráficos son extremadamente limitados en dispositivos móviles. El gráfico, con un puñado de indicadores y sin herramientas de dibujo, sigue estando por encima del promedio en comparación con las aplicaciones móviles de otros corredores. Las listas de seguimiento móviles se comparten con las aplicaciones web y de escritorio, y la lista de seguimiento se destaca en la navegación de la aplicación. La mayoría de los tipos de pedidos que se pueden usar en la web o en el escritorio también se encuentran en la aplicación móvil, con la excepción de los pedidos condicionales.

Gama de ofertas

Los clientes de Fidelity pueden negociar una amplia franja de activos en el sitio web y en Active Trader Pro. Las acciones (incluidas las acciones fraccionarias), las opciones y los fondos mutuos se pueden negociar en las aplicaciones móviles. Una limitación notable es que Fidelity no ofrece futuros, opciones de futuros o comercio de criptomonedas. Aparte de eso, los inversores pueden invertir y comerciar en lo siguiente:

  • Acciones largas y cortas (3000 en la lista fácil de pedir prestado)
  • OTCBB (acciones de centavo)
  • Fondos mutuos (más de 3500 sin cargo, sin tarifa de transacción)
  • Bonos: corporativos, municipales, tesorería, CD
  • Opciones de una pierna y de varias piernas
  • Robo-advisory integrado en el sitio web y la aplicación móvil
  • Internacional (25 países en línea, adicionales a través de International Trading Gate)
  • Forex (16 monedas en línea, 4 a través de un corredor en vivo. 190 pares de operaciones)
  • Acciones fraccionadas en aplicaciones móviles

Los clientes de Fidelity también pueden negociar OPI, ORD y ADR extranjeros, Preferred, Rights, Warrants, Títulos del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), Restablecimientos municipales, Bonos corporativos de alto rendimiento y Pagarés con protección principal. Aunque los clientes no pueden comerciar con criptomonedas en línea, pueden ver las tenencias de criptomonedas de Coinbase a través de FullView.

Tipos de orden

Fidelity le permite ingresar una amplia variedad de órdenes en el sitio web y en Active Trader Pro, incluidas órdenes condicionales como una-cancela-otra y una-activa-otra. Los pedidos condicionales no están disponibles actualmente en las aplicaciones móviles.

Cerrar una posición o lanzar una orden de opciones es fácil desde la página Posiciones. Con los servicios de comercio de canastas de Fidelity, puede seleccionar un grupo de hasta 50 acciones, llamado canasta, que se puede monitorear, negociar y administrar como una sola entidad. Puede asignar automáticamente inversiones en varios valores con una cantidad equivalente en dólares o número de acciones. Esta capacidad no se encuentra en muchos corredores en línea.

Si ha estado comprando una acción en particular a lo largo del tiempo, puede seleccionar el lote de impuestos al cerrar parte de la posición o establecer un valor predeterminado para toda la cuenta para la elección del lote de impuestos (como costo promedio, último en primer lugar). fuera, etc.). También puede establecer un valor predeterminado para toda la cuenta para la reinversión de dividendos.

Tecnología comercial

La forma en que un corredor enruta su pedido determina si es probable que reciba el mejor precio posible en el momento en que se realiza la operación. Esto se llama mejora de precios. La mejora de precio es básicamente una venta por encima del precio de oferta o una compra por debajo de la oferta. El motor de ejecución de operaciones de Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), busca el mejor precio disponible y ofrece a los clientes una alta tasa de mejora de precios. Fidelity dice que sus clientes que ejecutan una orden negociable de 1,000 acciones pueden esperar ahorrar un promedio de $ 16.66 en esa transacción en comparación con la cotización en la entrada de la orden. Eso es $ 13,86 mejor que el promedio de la industria de $ 2,80, según las estadísticas internas de Fidelity. (Datos de enero a septiembre de 2019). Además, sus pedidos no se enrutan para generar pagos por flujo de pedidos.Fidelity emplea tecnología de enrutamiento inteligente de pedidos de terceros para las opciones. Sin embargo, la mejora de los precios de las opciones está muy por debajo del promedio de la industria.

El backtesting de las estrategias de negociación se puede realizar en Wealth-Lab Pro, una función premium disponible para los inversores en hogares que colocan más de 36 operaciones en acciones, bonos u opciones en un período de 12 meses consecutivos, y tienen al menos $ 25,000 en activos en todos los países elegibles. Cuenta de corretaje de fidelidad. Los clientes pueden ejecutar su estrategia de comercio en Wealth-Lab Pro al calificar para el comercio automatizado, que requiere $ 100,000 en acciones y 500 operaciones por año.

Costos

Las tarifas de Fidelity están en línea con la mayoría de los participantes de la industria, ya que se unieron a la carrera hacia cero tarifas en octubre de 2019.

  • Fidelity no cobra comisiones por operaciones de capital en línea, ETF u OTCBB.
  • No hay comisión por tramo en operaciones de opciones. Las comisiones por contrato son $ 0.65.
  • Un pedido de 50 contratos de opciones cuesta $ 32,50.
  • La operación call cubierta de 500 acciones más 5 contratos costaría $ 3.25.
  • La comisión de fondos mutuos para fondos fuera del programa Sin tarifa de transacción es de $ 49.95.
  • El margen de interés oscila entre el 9,325% para un saldo de $ 10,000 y el 7,825% para más de $ 100,000 a partir de enero de 2020.
  • No hay tarifas por inactividad, cierre o transferencia de cuenta, ejercicio / asignación, envío y recepción de transferencias, envío de cheques o estados de cuenta impresos y confirmaciones comerciales.
  • La mayoría de los pedidos incurren en comisiones de cambio, que normalmente son fracciones de un centavo por acción o contrato, que Fidelity transfiere a sus clientes.
  • A ciertas familias de fondos mutuos se les cobrará $ 75 solo en la compra inicial, incluido el gigante de la industria Vanguard Funds. Otras familias de fondos que incurren en este cargo incluyen CGM Funds, Dodge & Cox Funds y Sequoia Funds.
  • La tarifa del corredor en vivo es de $ 32.95 por operación.
  • Los intercambios internacionales incurren en una amplia gama de tarifas, según el mercado, por lo tanto, observe detenidamente esas comisiones antes de ingresar una orden.

Cómo este corredor gana dinero para usted y para usted

La presión de las tarifas cero ha cambiado el modelo comercial de la mayoría de los corredores en línea. En lugar de las tarifas, la forma en que los corredores ganan dinero con usted es menos obvia, al igual que algunas de las formas sutiles en que lo hacen.

  • Intereses sobre el efectivo : los clientes de Fidelity se inscriben automáticamente en programas de liquidación de efectivo que pagan una tasa de interés mucho más alta que la que ofrecen la mayoría de los otros corredores. Fidelity gana dinero con la diferencia entre lo que le pagan por su efectivo inactivo y lo que pueden ganar con los saldos de efectivo de los clientes, pero es difícil envidiarles el dinero cuando ya le están pagando una tasa superior a la media.
  • Programas de préstamos de acciones: Fidelity también puede generar ingresos prestando acciones en su cuenta para ventas al descubierto (con su permiso, por supuesto) y comparte esos ingresos con usted. Fidelity nos dice que durante 2 meses de prestar ciertos valores difíciles de pedir prestados, el 38% de las cuentas ganan $ 100 o menos, otro 37% gana entre $ 100 y $ 1,000 y el 25% restante gana más de $ 1,000.
  • Pago por flujo de pedidos : Fidelity no realiza pagos por flujo de pedidos (PFOF). Esta es la práctica en la que un corredor acepta el pago de un creador de mercado por permitir que ese creador de mercado ejecute la orden. En lugar de centrarse en estos pagos, Fidelity busca ejecuciones comerciales de calidad y se asegura de que sus pedidos logren una mejora de precios en casi todas las transacciones. Este es un punto de diferenciación muy importante para Fidelity, ya que muchos de sus competidores han visto crecer los ingresos de PFOF, probablemente al precio de una mejor ejecución para sus clientes.
  • Mejora de precios : los clientes de Fidelity disfrutan de una tasa saludable de mejora de precios en sus órdenes de acciones, pero por debajo del promedio para las opciones. En promedio, las órdenes de acciones reciben $ 0.0091 por acción en la mejora del precio y las órdenes de opciones reciben $ 0.0342 por contrato.
  • Margen de cartera : los clientes de Fidelity que califiquen pueden solicitar un margen de cartera, que puede reducir la cantidad de margen necesario en función del riesgo general calculado. Normalmente, el margen de cartera funciona mejor para los clientes que negocian derivados que compensan el riesgo inherente a sus posiciones de renta variable.

Servicios de la cuenta

  • Los clientes de Fidelity que califican pueden solicitar un margen de cartera, lo que puede reducir la cantidad de margen necesaria en función del riesgo general calculado. Normalmente, el margen de cartera funciona mejor para los clientes que negocian derivados que compensan el riesgo inherente a sus posiciones de renta variable.
  • Fidelity también comparte los ingresos que genera de su programa de préstamos de acciones y permite a los clientes elegir qué acciones de sus carteras se pueden prestar.
  • El efectivo no invertido se transfiere a su elección de fondos del mercado monetario.
  • Los clientes de Fidelity se inscriben automáticamente en programas de liquidación de efectivo.
  • La reinversión de dividendos se establece a nivel de cuenta para todas las acciones que pagan dividendos.

Servicios de investigación

Las ofertas de investigación de Fidelity en el sitio web incluyen filtros flexibles para acciones, ETF, fondos mutuos e ingresos fijos, además de una variedad de herramientas y calculadoras.

Controladores de acciones y ETF

El evaluador de acciones es relativamente fácil de usar, con la capacidad de evaluar las puntuaciones de ESG de MSCI. A medida que se agregan los criterios, verá la cantidad actualizada de acciones que pasan la pantalla. Varias pantallas de expertos, así como pantallas temáticas, están integradas y se pueden personalizar. El evaluador de ETF tiene una apariencia similar a la del evaluador de acciones, pero incluye calificaciones de analistas. Hay pantallas temáticas disponibles para los ETF, pero no hay pantallas de expertos integradas. Al buscar ETF, puede escribir un ticker (o grupo de tickers) para encontrar ETF que contengan esa acción.

Evaluador de fondos mutuos

El evaluador de fondos mutuos profundiza en las características de cada fondo. Aunque tiende a llevar al usuario a los fondos de Fidelity, eso no es inesperado dada la plataforma.

Evaluadores de opciones

Para las opciones, hay escáneres con tecnología LiveVol con algunos escaneos integrados, además de la capacidad de crear un escaneo personalizado. En Active Trader Pro, encontrará 26 filtros predefinidos para buscar oportunidades de negociación de opciones según el volumen, el interés abierto, el volumen del contrato de opciones, los diferenciales de volatilidad, las ganancias y otros criterios. Puede crear pantallas personalizadas a partir de aproximadamente 200 criterios individuales.

Controladores de renta fija

Los inversores de renta fija pueden utilizar el filtro de bonos para reducir las casi 120.000 ofertas del mercado secundario disponibles según una variedad de criterios, y pueden construir una escalera de bonos. La tabla de rendimiento se actualiza cada 15 minutos según los datos en vivo. Este escáner es flexible, pero el diseño no es nada atractivo.

Herramientas y calculadoras

Fidelity ofrece muchas herramientas y calculadoras, desde la creación de un presupuesto hasta la revisión de su estrategia de inversión. La página Herramientas y calculadoras los muestra todos a la vez y le permite elegir de la larga lista de unos 40 disponibles. Las herramientas incluyen una herramienta de comercio hipotético muy útil, que muestra el impacto en su cartera de una compra o venta futura.

Generadores de ideas comerciales

Aquellos que buscan una idea de negociación de opciones en el sitio web pueden sumergirse en la Herramienta de emparejamiento de estrategias, que permite a los clientes que saben qué estrategia subyacente y de opciones les interesa buscar ideas comerciales. El evaluador de estrategias evalúa y compara diferentes estrategias; Los resultados pueden rellenar automáticamente un ticket comercial. Puede buscar estrategias de cobertura de call y calendar spread en la lista de acciones Buy and Hold de Argus.

Noticias e investigación

El sitio web presenta numerosas fuentes de noticias, que se pueden clasificar por existencias y listas de seguimiento y actualizaciones en tiempo real. Las fuentes de noticias incluyen mercados globales, así como EE. UU. En Active Trader Pro, puede configurar transmisiones de noticias y videos desde Bloomberg TV.

Los clientes de Fidelity tienen acceso a investigaciones integradas de terceros de fuentes como Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research y Zacks. En Sectores e industrias, puede consultar una estrategia de asignación sugerida basada en la investigación de CFRA. Las medidas cuantitativas y cualitativas en cada página de investigación de valores incluyen datos MSCI y oposición a sus pares. Los eventos de análisis técnico medidos por Recognia se muestran en gráficos. Encontrará investigaciones adicionales propias y de terceros en cada página de acciones o ETF.

Análisis técnico y gráficos

Los gráficos basados ​​en la web de Fidelity han integrado patrones técnicos y eventos proporcionados por Recognia, y una puntuación de sentimiento social proporcionada por Social Market Analytics. El gráfico avanzado ofrece la posibilidad de ver hasta 40 años de datos históricos de precios, datos intradiarios de 30 días, datos de horas extendidas y más de 60 indicadores técnicos totalmente personalizables. Los gráficos son más flexibles y personalizables en Active Trader Pro. Aunque la creación de gráficos en la aplicación móvil es relativamente limitada, sigue siendo mejor que la que ofrecen la mayoría de los otros corredores.

Análisis de cartera

Puede transferir sus cuentas que no son de Fidelity a FullView para analizar todos sus activos, lo que también le permite otorgar acceso limitado a sus inversiones a un asesor. FullView puede tardar en cargarse y ser un poco difícil de personalizar una vez que haya agregado varias cuentas que no sean de Fidelity. Los informes le brindan una buena imagen de su asignación de activos y de dónde provienen los cambios en el valor de los activos. Los informes de rendimiento de la cartera integrados en el sitio web se pueden personalizar y comparar con una variedad de puntos de referencia.

Los saldos de las cuentas, el poder adquisitivo y la tasa interna de rendimiento se presentan en tiempo real. Los clientes pueden agregar notas a las posiciones de su cartera o cualquier elemento de una lista de seguimiento. Una característica que sería útil, pero que aún no está disponible, es el impacto fiscal de cerrar una posición.

Fidelity planea mejorar la experiencia de la cartera agregando formas de realizar un seguimiento de los próximos eventos que afectarán su cartera, incluidas las órdenes abiertas, los dividendos esperados y los anuncios de ganancias. Esta mejora también le permitirá realizar un seguimiento de los ingresos estimados que está generando su cartera, posición por posición, para administrar y predecir mejor los flujos de efectivo.

Educación

El Centro de aprendizaje en línea de Fidelity contiene más de 600 piezas de contenido en áreas que incluyen opciones, ingresos fijos, análisis fundamental y técnico y jubilación. El contenido educativo se compone de artículos, videos, seminarios web, infografías y seminarios web grabados. El contenido es una mezcla de Fidelity y contenido creado por terceros, que incluye cursos destinados a guiar al alumno hacia adelante. Fidelity también ofrece sesiones semanales de coaching en línea, donde los clientes pueden asistir a una sesión educativa en línea de un grupo pequeño (ocho a 10 asistentes) para tener discusiones en profundidad sobre los temas de opciones y análisis técnico. Las aplicaciones móviles cuentan con lo que Fidelity llama Programas de aprendizaje que ayudan a los inversores principiantes a comprender mejor los conceptos de mercado e inversión.

En julio de 2020, Fidelity lanzó una aplicación móvil llamada Fidelity Spire, destinada a ayudar a los adultos jóvenes en su viaje hacia el logro de sus metas financieras. La aplicación gratuita ayuda a los usuarios a establecer y priorizar objetivos, y a descubrir dónde invertir según el período de tiempo. Fidelity Spire te permite vincular objetivos a dos tipos diferentes de cuentas de Fidelity. Para un objetivo a corto plazo establecido en Fidelity Spire, se recomienda la cuenta Fidelity Cash Management, sin cargos ni saldos mínimos, y reembolso de cargos por cajero automático. Para objetivos a largo plazo, con la oportunidad de crecimiento de la inversión a lo largo del tiempo, los usuarios pueden decidir si invertir por su cuenta o inscribirse en un servicio de asesoramiento automático como Fidelity Go. Los usuarios también pueden aceptar las recomendaciones de Spire y administrar sus inversiones de forma independiente en una cuenta de corretaje de Fidelity normal.

La página Momentos está destinada a guiar a los clientes a través de cambios importantes en la vida. Los temas incluyen compra de vivienda, casarse o divorciarse, perder a un padre o cónyuge, tener o adoptar un hijo, enviar a un hijo a la universidad, hacer la transición a la jubilación y otros. La página está bellamente diseñada y ofrece algunos consejos prácticos sin profundizar en los detalles.